illimity è la banca di nuovo paradigma pensata specificatamente per il mercato italiano delle PMI, un mercato in continua crescita e molto attrattivo; le competenze sul credito e l’innovazione tecnologica sono i due fattori abilitanti chiave della nostra strategia.
In poco più di 2 anni abbiamo costruito basi solide su cui ora poggia un business strutturato e in forte espansione.
Il nostro Piano Strategico 2021-25 rende l’investment case di illimity ancora più solido e enfatizza l’importante crescita che ci aspetta.
Mercato
Siamo focalizzati su segmenti specifici del mercato italiano delle PMI che si distinguono per essere grandi, attrattivi e poco serviti. Deteniamo una posizione di mercato significativa grazie a vantaggi competitivi sostenibili: crediti PMI in bonis, Unlikely-to-pay e crediti Corporate Distressed.
Persone
Le nostre persone sono la nostra forza principale. illimity vanta un Management team appassionato, coeso e una comprovata capacità di attrarre talenti da oltre 200 organizzazioni diverse, con il 70% degli illimiters proveniente da settori non bancari.
Tecnologia
Crediamo che la tecnologia sia il principale motore del cambiamento e anche uno dei fattori differenzianti più importanti per essere competitivi. Abbiamo così sviluppato un’architettura IT unica, completamente digitale, modulare e in-cloud.
Sostenibilità
Rispettiamo i valori ESG fin dalla nascita e agiamo con responsabilità. I principi ESG sono “nativamente” integrati nel nostro modello di business e in tutte le nostre attività. SCOPRI DI PIÙ
Redditività
Abbiamo già raggiunto una buona reddittività con un ROE dell’8% nel primo trimestre 2021 e previsto al 10% per l’intero anno 2021, significativamente in aumento al 15% entro il 2023 e al 20% entro il 2025.
Partner specializzato delle PMI italiane, creato per sostenere e contribuire alla crescita delle PMI italiane con potenziale.
Esposizioni corporate Unlikely-to-Pay con potenziale di ritorno in bonis.
Rifinanziamento
Ristrutturazione
Nuova finanza
Portafogli UTP
Stimiamo che il mercato delle transazioni in single name e portafogli UTP aumenti significativamente in dimensione e dinamismo nei prossimi anni e che rappresenti un forte sostegno per la nostra crescita.
>€35mld*
Transazioni in esposizioni UTP cumulate attese nel periodo 2021-25 (GBV)
Sostegno alle PMI con elevato potenziale industriale e crescita prospettica, anche attraverso strategie di crescita per linee esterne.
Finanza strutturata (comprese soluzioni di finanziamento con garanzie pubbliche)
Acquisition Finance
Investimento in obbligazioni societarie ad alto rendimento in settori in cui siamo specializzati
Ci aspettiamo una domanda robusta e stabile di operazioni di finanza strutturata e di acquisition finance.
€250-300mld*
Prestiti in bonis a società non finanziarie con fatturato >€10mln
Supporto alle necessità di finanziamento delle filiere e distretti industriali italiani.
Finanziamento di filiera
Pro soluto/ pro solvendo
Reverse Factoring
Riteniamo che ci siano spazi di crescita significativa del factoring nei prossimi anni.
~€230mld*
Turnover totale in Italia a fine 2020.
Sostegno alle PMI con soluzioni integrate per favorirne l’accesso ai mercati dei capitali, finanziarne la crescita ottimizzando la struttura di capitale e mitigando i rischi da tasso di interesse e valuta.
Debt capital markets, mini-bond
Equity capital market, Nomad, IPO
Prodotti di copertura per i clienti
*Per le fonti fare riferimento alla Presentazione del Piano Strategico 2021-25
Protagonista nel mercato dei crediti distressed Corporate con focus su segmenti di mercato attrattivi. Operativo nell’intera catena del valore del settore: investimento diretto, erogazione di soluzioni di finanziamento a investitori NPE, servicing e remarketing di immobili e beni strumentali.
Portafogli Corporate: garantiti, non garantiti & leasing
Special situations Energy
Special situations Real Estate
Portafogli Unlikely-To-Pay
Soluzioni di finanziamento per investitori non bancari in crediti deteriorati
Strutturazione e finanziamento nelle cessioni di credito
Gestione del credito Corporate Distressed
Consulenza immobiliare e su energia rinnovabile
Remarketing di beni strumentali e proprietà immobiliari
Operiamo in un mercato di riferimento grande e dinamico del valore atteso di ~€180mld di transazioni cumulate previste tra il 2021 ed il 2025 in Italia.
illimity offre una gamma completa di servizi di direct banking di nuova generazione a privati e piccole imprese.
Consolidare la leadership di HYPE in Italia attraverso l’evoluzione a Money Management Hub grazie all’integrazione delle competenze e tecnologie di illimity nell’Open banking e di nuovi prodotti.
La prima Banca Diretta per le piccole imprese: un enorme potenziale di mercato.
Offre un accesso semplice e digitale ai prestiti, una risposta rapida e prodotti specializzati accompagnati da servizi ad elevato valore aggiunto.
L’offerta è semplice, completa e combina la tecnologia con il ‘tocco umano’ assicurando rapidi tempi di delibera, affidabilità e scalabilità:
Prodotti Transazionali Digitali: conti correnti, pagamenti, PSD2
Prestiti: factoring, breve termine, medio termine
Servizi a valore aggiunto: assicurazione, CFO digitale, integrazione ERP
*Note: (1) Piccoli Operatori Economici
Ci aspettiamo di servire 31k clienti entro il 2025 e di erogare €3,7mld di nuovi prestiti cumulati nell’arco di Piano 2021-25.
È la Società di Gestione del Risparmio del Gruppo illimity, specializzata in investimenti alternativi, al servizio degli investitori istituzionali e delle imprese.
Istituisce fondi che soddisfano le esigenze degli investitori, in termini di affidabilità e gestione del rischio, con un approccio dinamico e innovativo. Grazie al modello di business aperto, la società individua e sviluppa nuovi prodotti in linea con le esigenze del mercato proponendo soluzioni tailor-made e servizi di qualità. Attraverso professionisti altamente specializzati, illimity SGR crea valore a lungo termine mettendo a disposizione degli investitori competenze e strategie innovative che affiancano le PMI italiane nel loro percorso di sviluppo sostenibile.
Erogheremo nuovi prestiti e investimenti alle PMI italiane per 11 miliardi di euro nel periodo 2021-25, con un buon bilanciamento tra le Divisioni Growth Credit, Distressed Credit e Direct Banking.
Tutte le Divisioni daranno un importante contributo al raggiungimento degli obiettivi
di Piano.Diverse iniziative stanno rafforzando il nostro portafoglio strategico di attività: svilupperemo ancora di più le iniziative lanciate di recente e avvieremo nuovi entusiasmanti progetti.
Creazione della prima banca diretta completa al servizio delle piccole imprese: B-ILTY. Si propone di servire oltre 30mila clienti a regime nel 2025 e erogare nuovo credito in arco Piano per circa 3,7 miliardi di euro.
Il ruolo della tecnologia è ulteriormente integrato e valorizzato attraverso l'alleanza strategica con il gruppo ION: siglato un accordo di licenza d’uso sui sistemi informativi sviluppati da illimity che genererà per la Banca 90 milioni di euro di ricavi cumulati entro il 2025 e un’ampia collaborazione con l'ecosistema di ION.
Forte responsabilità ESG
: impegno ad andare oltre gli importanti obiettivi già raggiunti, anche prevedendo specifici target ESG come parte del sistema di incentivazione a medio-lungo termine del Management.Siamo una banca ad elevato tasso tecnologico, focalizzata sulle PMI italiane e su servizi finanziari digitali con un modello di business distintivo
- Focus sui segmenti più attrattivi del mercato italiano delle PMI
- Posizionamento unico sul mercato attraverso vantaggi competitivi sostenibili
- Forte crescita dei ricavi caratterizzati da un mix unico e equilibrato
- Miglioramento visibile della leva operativa in tutte le nostre Divisioni
- Architettura IT unica in grado di generare profitti attraverso la licenza d’uso
- CET1 Ratio tra i più alti nel settore
- Robusti indicatori di liquidità; efficace strategia di ALM
- Solida qualità del portafoglio attivi, sostenuta da criteri di erogazione selettivi. Alta % di prestiti con garanzie pubbliche o assicurazione sul rischio di credito
- ROE target superiore alla media del settore, con un profilo di rischio contenuto
- Forte generazione interna di capitale per sostenere la crescita del business
- Politica dei dividendi flessibile con un dividend pay-out compreso tra il 20-30%
- Sostenibilità integrata in ogni aspetto della nostra attività
- Metriche basate sui principi ESG integrate nei nostri processi di istruttoria del credito
- Impegni ESG inclusi nel nostro schema di incentivazione a lungo termine
Puntiamo ad una redditività superiore rispetto a quella del settore, consolidando la nostra presenza in un mercato ampio e in crescita, con un modello di business unico e sostenibile